Muhabir bankacılık, sınır ötesi ödemelerin taşıyıcısıdır; aynı zamanda bankanın kendi müşterisi olmayan kişilerin işlemlerine dolaylı olarak aracılık ettiği için aklama ve yaptırım riskinin en yoğun olduğu alandır. Uluslararası standart belirleyicilerin tavsiyeleri ile sektörün geliştirdiği muhabir bankacılık durum tespiti anketi, bu riskin ölçülmesinde ortak dil oluşturur. Riskin yönetilemediği durumlarda bankalar ilişkiyi sonlandırma yoluna gider; bu de-risking eğilimi bazı coğrafyalarda finansal erişimi daraltan bir yan etki üretir. Altı modüllük program, ilişkinin teknik altyapısıyla başlar, durum tespiti ve işlem izlemeyle devam eder, sonlandırma kararıyla tamamlanır. Katılımcılar bir yanıt bankası anketini doldurur ve değerlendirir, ödeme mesajlarında şeffaflık eksikliklerini tespit eder, iç içe hesap senaryolarını çözümler ve bir ilişki sonlandırma kararı için komite dosyası hazırlar. Eğitim çıktısı, katılımcının hazırladığı muhabir risk değerlendirme çerçevesi ve karar dosyasıdır.