Sigorta şirketinin bilançosunda pasifin şekli aktifin nasıl yönetileceğini belirler; hayat dışı branşlarda kısa vadeli ve belirsiz zamanlı yükümlülükler likidite önceliği getirirken, hayat ve emeklilik tarafındaki uzun vadeli garantiler vade uyumunu zorunlu kılar. Mevzuat bu ilişkiyi teknik karşılıkları karşılayan varlıklar rejimiyle somutlaştırır ve varlık türü bazında sınırlamalar getirir. Yatırım getirisi ise teknik kârlılığın zayıf olduğu dönemlerde sonucu belirleyen kalem hâline gelir. Altı modüllük program, yükümlülük analizinden portföy kurgusuna ve uyum kontrolüne ilerler. Katılımcılar örnek bir şirketin karşılık yapısını inceler, karşılık karşılama tablosunu doldurur, durasyon eşleştirmesi hesaplar, yatırım limitlerine uyumu test eder ve faiz senaryolarında portföy etkisini ölçer. Eğitim çıktısı, katılımcının hazırladığı yatırım politikası taslağı ve uyum kontrol tablosudur.