Sentetik kimlik dolandırıcılığı, gerçek ve kurgusal bilgilerin harmanlanmasıyla oluşturulan bir kimliğin aylar içinde kredi geçmişi biriktirip yüksek limitle kaybolmasına dayanır. Bu yöntem, mağduru olmayan bir suç türü olduğu için şikâyetle ortaya çıkmaz ve genellikle zarar yazma aşamasında tahsilat sorunu gibi görünür. Çalıntı kimlik vakaları ise müşteri itirazıyla gündeme gelir ve kurumun ispat, düzeltme ve iletişim yükümlülüklerini tetikler. Program, başvuru anındaki belge ve cihaz kontrollerinden portföy izlemesine kadar altı katmanı sırayla ele alır. Katılımcılar örnek başvuru setleri üzerinde kontrol katmanlarının yakalama oranını karşılaştırır, ağ analiziyle ortak nitelik kümelerini bulur ve bir bust-out erken uyarı senaryosu tasarlar. Eğitim çıktısı, kurumun mevcut başvuru akışı için katmanlı kontrol tasarımı ve tespit senaryosu önerisidir.