Ödeme ve elektronik para kuruluşu faaliyet izni, sermaye ve ortaklık yapısının yanı sıra iç sistemlerin, bilgi teknolojileri altyapısının ve iş planının belgeyle kanıtlanmasını gerektiren kapsamlı bir süreçtir. Başvuruların gecikmesinin en yaygın nedeni, dosyanın hukuki yeterliliği değil, iç sistem politikalarının ve teknoloji dokümantasyonunun beklenen ayrıntıda hazırlanmamasıdır. Altı modül boyunca izin türleri ve ön hazırlık, ortaklık ile sermaye yapısı, iş planı ve finansal projeksiyonlar, iç sistemler ve politika seti, bilgi teknolojileri dokümantasyonu ve dosya derleme ile savunma işlenir. Katılımcılar örnek dosya üzerinde eksik tespiti yapar, politika taslakları hazırlar ve başvuru dosyasının içindekiler listesini tamamlar. Eğitim, hazırlanan dosya planlarının sunumuyla tamamlanır.