Bir bankanın kâr etmesi kadar, o kârı hangi risk yapısıyla ürettiği de önemlidir. Kısa vadeli mevduatla uzun vadeli kredi finanse eden bir bilanço, faiz oranları hareket ettiğinde net faiz gelirini hızla kaybedebilir; likidite tarafında ise vadesiz mevduatın davranışı yanlış varsayıldığında gerçek dışı bir güvenlik hissi oluşur. Aktif-pasif yönetimi bu risklerin ölçülmesini, limitlere bağlanmasını ve aktif-pasif komitesinde karara dönüştürülmesini sağlar. Program konuyu BDDK likidite karşılama oranı ve net istikrarlı fonlama oranı düzenlemeleriyle birlikte ele alır. Sekiz modül boyunca katılımcılar bilanço kalemlerini yeniden fiyatlama ve vade merdivenlerine yerleştirir; boşluk analizi, durasyon ve net faiz geliri duyarlılığı hesaplarını uygular. Davranışsal modelleme modülünde vadesiz mevduat ve erken ödeme varsayımları kurulur. Likidite modülünde stres senaryoları ve acil fonlama planı çalışılır. Komite simülasyonunda gösterge seti üzerinden bilanço kararları alınır. Katılımcı, örnek bir banka bilançosu için ALM gösterge paneli üretir.